如果其中一家違約，賠償額最多不過50億。
即使兩家違約，還能賺400億。
a，b雙方都認為這筆買賣對自己有利，因此立即拍板成交，皆大歡喜。
現在徐良旗下的紅巖基金也在做cds。
不過他沒有做房地產類的次債。
而是做老美頂尖大公司發行的公司債為基礎的cds。
這些100的公司發行的企業債評級普遍都是3a級，一年的手續費才002，即便是2a或者a級，手續費最高也只有05。
只要押中了，就能賺大錢。
而且還不用揹負做空次貸的惡名。
再回到大聰明a和b。
b做了這筆保險生意之後，c在旁邊眼紅了。
c就跑到b那邊說，你把這100個cds單子賣給我怎麼樣，每個合同給你2億，總共200億。
b想，我的400億要10年才能拿到，現在一轉手就有200億，而且沒有風險，何樂而不為。
因此b和c馬上就成交了(相當於c收到300億保險金，承擔保險責任)。
這樣一來，cds被劃分成一塊塊的cds。
像股票一樣流到了金融市場之上，可以交易和買賣。
實際上c拿到這批cds後，並不想等上10年再收取300億，而是把它掛牌出售，標價220億。
d看到這個產品，算了一下，400億減去220億，還有180億可賺。
這是“原始股”，不算貴。
立即買了下來(相當於d收到280億保險金，承擔保險責任)。
一轉手，c賺了20億。
從此以後，這些cds就在市場上反覆的炒。
短短兩三年的時間，cds的市場總值就炒到了62萬億美元。
相比之下，整個美國的房貸市場才只有2萬億美元。
在貪婪的金融機構操縱下，直接放大了30倍。
這才是美國次債危機真正的毒瘤。
現在徐良打算做b或者c，收購後再轉手賣出去，賺一個差價。
聽完他的策略。
姜曉陽明白，這個賺錢模式沒問題。
但。
“現在美國的次債市場已經很瘋狂了，如果我們加入進去，萬一沒有及時退出來，恐怕損失會非常慘重，甚至把現在賺到的錢全都賠出去。”姜曉陽嚴肅道。
100億美元的保費只有5，10年能賺到5億美元。
1000億美元的話，10年能賺到50億美元。
轉手一賣，賺一半的話就是25億美元。
但為了這25億美元，承擔的是1000億美元的虧損。
一旦沒有及時撤出來。
漢華六年努力賺到的所有利潤都要全部填進去。
這個風險太大了。
大到姜曉陽心驚肉跳，雖然她對徐良有信心，但這會用力晃著腦袋。
“絕對不行，風險太大了。
美國次貸市場已經瘋了，不知道什麼時候就會崩塌，所以絕不能做這麼高風險的投資。”姜曉陽堅決道。
徐良嘆了口氣，他就知道會這樣。
畢竟除了他，誰也不知道現在看起來已經很瘋狂的美國次貸，會在07年崩潰。
雖然他能強行透過，但無疑會跟姜曉陽離心離德。
這不是他願意看到的。
賺錢的方法有很多，但兩人之間的默契破壞了，再想找回來就很難了。
“那就買股票吧，尤其是科技股。
雖然賺不了大錢，但加槓桿的話，保證