下采石磯，繼而在此建起浮橋並讓早已集結在採石磯對面的潘美十萬大軍越過長江然後直撲金陵。
不過，事實證明曹彬完全是多慮了，此時的南唐湖口水軍根本沒有絲毫的出兵跡象，這些人要等到一年後才會出動。很不可思議吧？很魔幻吧？可這就是事實。或許在李煜以及他的大臣們看來這次宋軍的行動不過是來搶些地盤罷了，順便給他們一點顏色嚇唬一下他們而已，如果他們知道曹彬是要來滅國，他們的反應絕不會是如此遲鈍和漫不經心。因此，這場戰爭無論是在戰略上還是戰術上，從一開始到結束南唐都是完敗。
曹彬可沒法預知未來，他現在只知道自己所面臨的形勢依然很嚴峻，所以他必須要快。幾天後，曹彬的水師在銅陵再次擊敗駐守這片水域的南唐水軍，此戰俘獲戰船二百餘艘，生擒南唐水軍八百餘人。這是一場硬碰硬的水上交戰，但同樣是因為實力相差過於懸殊的原因，南唐水軍最後只能飲恨長江。曹彬繼續沿江而下，繼而乘勢拔除了南唐在蕪湖的軍事要塞，緊接著宋軍又攻克了當塗縣，就此宋軍兵臨採石磯水域。
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在一連串軍事失利的戰報面前，李煜開始慌了，再讓曹彬這樣一路猛衝很快金陵城就要直面宋軍的攻擊了。好在採石磯這個天險現在還在南唐的手裡，只要南唐守住了這個地方宋軍就將在這裡陷入消耗戰，然後南唐各路大軍再來一個合圍，那麼南唐就仍然可以扭轉局勢。可是，就在此時李煜得知吳越也向南唐發兵了。對於吳越這種背後捅刀子的行為，李煜在憤怒之餘立馬揮筆給吳越國王錢俶寫了一封書信過去：“錢俶啊，你是不是傻？今天你幫著宋朝滅我，如果我真的完蛋了，那下一個被滅的就是你吳越，唇亡齒寒這個道理你不懂嗎？”
錢俶的回應與當初李煜寫信勸劉鋹投降是一個樣，他把這封信封好之後派人送到了趙匡胤的手裡並以此表明自己對宋朝的忠心。錢俶當初答應趙匡胤出兵攻打南唐時就遭到了吳越國宰相沈虎子的激烈反對，可任憑沈虎子如何的勸說和“威脅”，錢俶的決心都毫不動搖，為此他還把沈虎子給罷了官。面對日益強勢且決心一統天下的宋朝，自知無力抵抗的錢俶已經鐵了心要做一個識時務的俊傑，況且他這樣做還不會有丁點的負罪感，因為他的祖父錢鏐早就留下了的祖訓：一旦中原有真命天子出現應儘早歸附。
回頭再來說這邊的曹彬。
李煜那邊還在慢吞吞地集結軍隊趕往採石磯意圖將曹彬趕進長江去洗冷水澡，他以為憑藉採石磯的天險優勢無論如何都可以把曹彬的大軍抵擋好些時日，他甚至都無需動用湖口的水軍就能搞定曹彬。可是，李煜這一次想錯了，宋軍的這位以“仁德”而著稱的主帥在當年隨大軍攻滅後蜀時早已對各種所謂的天險習以為常，採石磯雖險可它能比得過蜀川之地的那些山川峻險嗎？
正所謂兵貴神速，曹彬這一路上之所以拼命地往前衝就是為了搶時間，他要趁著南唐的軍隊趕來增援採石磯之前攻下它。不過，天險可不是隨便叫的，更何況南唐在採石磯這麼一個山包上面還佈置了兩萬重兵把守。如此軍力加上號稱天險的地理優勢，按理說南唐軍隊怎麼也能頂上好幾天以便為李煜爭取到增派援軍的時時間。讓人怎麼也沒想到的是，南唐人連一天也沒頂住，曹彬集中手中兵力猛攻採石磯且當天就宣告得手，守衛採石磯的南唐馬步軍副部署楊收、兵馬都監孫震等人皆被宋軍生擒。
至此，曹彬現在可是腳踏長江兩岸，只要他願意就可以直撲前方不遠處的南唐都城金陵，南唐上下頓時開始陷入了極度的恐慌。可是，別急著慌亂，現在還不是世界末日，曹彬再猛可他手裡的這點兵力對於帶甲數十萬的南唐來說都不足為懼。另外，讓南唐這邊突然大喜的是，曹彬在攻下采石磯後並未乘勝向金陵進發，而是就待在原地按兵不動。